Банк России обязал 19 кредитно-финансовых учреждений проверить трансграничные переводы физлиц-резидентов, связанные с приобретением криптовалют. Об этом свидетельствует утвержденная программа обследований регулятора на конец 2024 — начало 2025 года.
Регулятор намерен оценить объемы купли-продажи цифровых валют, в частности стейблкоинов, осуществляемых россиянами за рубежом.
С октября по декабрь коммерческие банки изучат транзакции за первый — третий квартал текущего года. Аналогичное обследование будет проведено в первом квартале 2025 года.
Среди запрашиваемой информации:
- способ перевода (через платежные системы, с открытием/без открытия счета, с помощью электронных денежных средств);
- контрагент-переводополучатель/перевододатель;
- код страны банка переводополучателя/перевододателя;
- код валюты перевода;
- количество операций;
- сумма переводов (включая подозрительные операции).
В исследовании примут участие 19 банков, включая Азиатско-Тихоокеанский банк, «Авангард», «Ак Барс», «БКС банк», «Кубань Кредит», МТС-банк, Райффайзенбанк, «Солидарность», «Союз», Ситибанк, «Юникредит» и «Юнистрим».
Напомним, в апреле 2024 года стало известно о реализации пилотного проекта по установлению связей между фиатными и криптовалютными операциями пользователей, в котором принимают участие ЦБ РФ, Росфинмониторинг и пять крупных банков.
В июне генпрокурор РФ Игорь Краснов заявил о контроле над трансграничным перемещением криптовалют россиян с помощью специального ПО.