Криптовалютное подразделение онлайн-брокера Robinhood выплатит штраф в размере $3,9 млн в рамках мирового соглашения с Минюстом Калифорнии.
Урегулирование стало итогом расследования ведомством нарушений компанией закона штата о биржевых товарах. Прокуроры инициировали дело после жалоб пользователей платформы.
Претензии к Robinhood Crypto включали:
- отсутствие возможности вывода цифровых активов с 2018 по 2022 год;
- раскрытие не в должном объеме аспектов трейдинга и процедур обработки ордеров.
Согласно заявлению, платформа продавала товарные контракты в нарушение законодательства, позволяя клиентам покупать криптовалюты, фактически не доставляя активы.
В обозначенный период компания не позволяла выводить криптовалюту на сторонние кошельки. Это вынуждало пользователей продавать монеты обратно Robinhood, чтобы покинуть платформу.
По утверждению Минюста, компания вводила клиентов в заблуждение, утверждая, что они получают конкурентные цены за счет подключения к нескольким торговым площадкам. Это не всегда соответствовало действительности, как и информация о самостоятельном хранении Robinhood Crypto пользовательских средств. В ряде случаев для этого использовались услуги сторонних кастодианов, установили правоохранители.
В дополнение к штрафу ведомство обязало платформу:
- разрешить клиентам вывод криптоактивов на собственные кошельки (эту опцию в Robinhood реализовали в 2022 году);
- убедиться, что информация для клиентов касательно торговой практики и обработки ордеров соответствует практике;
- дать ясное понимание пользователям о том, где хранятся их средства;
- внести в условия обслуживание пункт о возможной задержке в расчетах, если возникают риски кибербезопасности в контексте использования криптовалют.
О подобных инцидентах с заморозкой активов на срок более недели компания должна уведомлять Минюст.
Напомним, в 2022 году Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк оштрафовал Robinhood Crypto на $30 млн из-за нарушения AML-норм и политики кибербезопасности.