Компания BitOK исследовала причины наложения регулятором Литвы рекордного штрафа в размере почти €9,3 млн на платежный сервис Payeer и поделилась результатами с ForkLog.
Служба по расследованию финансовых преступлений (FNTT) при МВД сослалась в решении на серьезные и преднамеренные нарушения платформой международных санкций и Закона о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма.
Исследование экспертов BitOK показало, что около $35 млн из оборота Payeer ($15 млн на вход и $20 млн на выход) были связаны с российской биржей Garantex, включенной в список SDN в 2022 году. Это составило 2-5% обработанных сервисом средств.
Дополнительно, примерно $40 млн из оборота Payeer оказались связаны с онлайн-обменниками, которые имеют бенефициаров из России и стран СНГ или обслуживали клиентов из этого региона.
В BitOK отметили, что в соответствии с законодательством Литвы поставщики услуг виртуальных активов обязаны проводить верификацию клиентов по принципу KYC, а также исследовать источники средств. По утверждению FNTT, компания не выполняла эти требования должным образом.
По мнению ведомства, Payeer также не соблюдала санкционные режимы в отношении финансовых институтов и банков, перечисленных в Приложении XLV Регламента EC № 833/2014. Платформа предоставляла услуги кошельков, счетов или депозитариев криптоактивов гражданам России, ее резидентам и зарегистрированным в стране организациям. Кроме того, компания не подавала обязательные для VASP отчеты в FNTT.
Комментируя наложенный на Payeer штраф, в BitOK подчеркнули, что участники рынка должны постоянно трансформировать свою политику AML, реагируя на изменения законодательства.
Напомним, в марте стало известно, что власти США и Великобритании расследуют переводы USDT через Garantex на сумму $20 млрд — примерно пятую часть капитализации стейблкоина.