Криптобиржа Gemini обязалась вернуть $1,1 млрд пользователям стейкинговой программы Earn в рамках урегулирования иска Департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк.
По достигнутому мировому соглашению компания братьев Уинклвоссов также внесет $40 млн в счет банкротства Genesis Global Capital (GGC) и заплатит штраф в $37 млн за «серьезные нарушения» комплаенса.
Чтобы гарантировать выплаты, Gemini согласилась пройти процедуру банкротства. Департамент оставил за собой право подать дополнительные иски в случае невыполнения биржей обязательств.
Запущенная 1 февраля 2021 года программа Earn позволяла клиентам Gemini предоставлять взаймы криптовалюту GGC. Взамен пользователи получали процентный доход.
По мнению регулятора, биржа должным образом не контролировала деятельность партнера, несмотря на заверения в обратном. В декабре 2022 года GGC объявила дефолт по кредитам на сумму около $1 млрд. Два месяца спустя фирма подала заявление о несостоятельности.
По данным регулятора, речь идет о более чем 200 000 пострадавших, из которых почти 50 000 являются жителями Нью-Йорка.
В Департаменте отметили, что проведенное расследование обнаружило «небезопасные и необоснованные действия» Gemini, которые поставили под угрозу финансовое положение компании. Регулятор также заявил о многочисленных недостатках в управлении биржей и соблюдении нормативных требований.
Gemini в 2015 году получила лицензию Департамента на ведение бизнеса в сфере виртуальных активов в качестве трастовой компании. Партнер биржи — GGC — не имел BitLicense.
Обладателем одобрения на работу в штате была другая «дочка» Digital Currency Group, не участвовавшая в Earn. В январе 2024 года Genesis Global Trading в рамках достигнутого с ведомством соглашения отказалась от BitLicense и прекратила деятельность.
Напомним, в феврале генеральная прокуратура Нью-Йорка утроила размер предполагаемого мошенничества до более чем $3 млрд в деле против Gemini, Genesis и Digital Currency Group.