Рейтинг РФ по рекомендациям FATF касательно рынка виртуальных активов понижен до уровня «Частичное соответствие». Об этом свидетельствует отчет EAG.
Согласно документу, юрисдикция принимает недостаточные меры по законодательному регулированию сферы оборота виртуальных валют. В частности эксперты упомянули отсутствие определения провайдеров связанных с криптовалютами услуг. Иными словами неясно, кто может осуществлять деятельность криптобирж и обменников в РФ.
Также в EAG обратили внимание на противоречие в законе "О цифровых финансовых активах". Нормативный акт напрямую не запрещает физлицам становиться провайдерами услуг ЦФА. Однако, исходя из определений эмитента и оператора обмена токенов, таковыми могут быть только юрлица.
Кроме того, закон признает криптовалюты "имуществом" для целей AML/СFT. Но так как перечень провайдеров криптовалютных услуг не определен, исполнение антиотмывочного законодательства и подотчетности в этой части невозможно.
Вместе с тем по трем рекомендациям FATF рейтинг РФ повысили до уровня «Значительное соответствие»:
- финансовые санкции, связанные с терроризмом и финансированием терроризма;
- финансовые санкции, связанные с распространением оружия массового уничтожения;
- прозрачность и бенефициарная собственность юридических образований.
В частности организация положительно оценила созданный в РФ механизм безотлагательной заморозки (до 24 часов) активов физ- и юрлиц на основании санкционных списков Совета безопасности ООН.
Предыдущая оценка антиотмывочной системы РФ со стороны FATF проводилась в октябре 2019 года. Свежий рейтинг был утвержден на завершившемся 23 февраля 2024 года пленарном заседании организации.
На нем FATF в очередной раз подтвердила потенциальные риски РФ для международной финансовой системы, учитывая растущие связи страны с Северной Кореей и Ираном. Организация продлила приостановку членства РФ, однако отказалась вносить ее в черный список.
Напомним, в декабре 2023 года Росфинмониторинг предупреждал, что FATF может снизить рейтинг РФ из-за криптовалют.