ЦБ РФ отозвал лицензию у КИВИ Банка. Сервис переводил средства биткоин-обменникам

[TechnoLab]

• У КИВИ Банка отозвали лицензию за проведение высокорисковых операций. В кейсе в частности упоминаются криптообменники.
• Закрытие платежной системы не отразится на легальных игроках рынка.
• Заявление регулятора в контексте кейса не касается криптоиндустрии.

21 февраля ЦБ РФ отозвал лицензию у КИВИ Банка за систематическое нарушение антиотмывочного законодательства и проведение высокорисковых операций.


По данным регулятора, банк обеспечивал расчеты между физлицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптовалютных обменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор, а также искал новые способы обхода вводимых ЦБ ограничений.


Кроме того, платежную систему обвиняют в открытии кошельков с использованием персональных данных физлиц без их ведома.


За последние 12 месяцев в отношении КИВИ Банка пять раз применялись ограничительные меры, в том числе запрет на осуществление отдельных операций.


Информация о выявленных нарушениях направлена в правоохранительные органы. Период ликвидации банка займет не менее года.


На данный момент КИВИ Банк заблокировал ввод и вывод средств с кошельков.

Комментарий юриста​

По словам основателя юридической компании GMT Legal Андрея Тугарина, упоминания криптообменников в деле КИВИ Банка присутствует опосредованно и не чревато последствиями для легальных участников этого сегмента рынка.


Он напомнил, что единственный официальный документ в РФ, в котором фигурирует понятие «криптообменник» — методические рекомендации ЦБ от сентября 2021 года.

В Банке России выступили «категорически против» криптовалют

Повышенное внимание центробанка РФ к криптовалютам связано с их использованием в анонимных расчетах между гражданами. Об этом сообщил "Интерфакс" со ссылкой на директора департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илью Ясинского. По его мнению, из-за высокой...

forklog.com

В них перечисляются различные цели использования банков недобросовестными участниками, включая отмывание средств, осуществление незаконной предпринимательской деятельности, деятельность финансовых пирамид и незаконных онлайн-казино, а также операции в криптовалютных обменниках. Именно оттуда и взята цитата в сообщении регулятора об отзыве лицензии.

"Иными словами сами по себе криптовалютные обменники не признаются в кейсе с КИВИ Банком как что-то нелегальное или противоречащее закону. Однако использование их недобросовестными участниками через банки — это повод для повышения внимания. Важным и первичным в данном случае все-таки считается субъект", — объяснил Тугарин в комментарии ForkLog.

Юрист полагает, что из-за «лояльности» КИВИ Банк использовался для различных незаконных схем в достаточно большом объеме.

"Не думаю, что для белого крипторынка уход такого игрока станет существенной потерей", — добавил он.

Текущее решение регулятора никоим образом не связано непосредственно с индустрией обменников в РФ, полагает Тугарин.


Напомним, в сентябре 2021 года ЦБ РФ сообщил о планах по разработке механизма блокировки банковских платежей в адрес криптовалютных бирж и обменников. Также регулятор рекомендовал блокировать карты и счета за транзакции с биткоин-обменниками.


Тогда представители центробанка объяснили это тем, что они не защищают подобного рода инвестиции, а само хранение цифровых валют сопряжено с целым рядом рисков.


Специально для ForkLog юрист разъяснил законность блокировок банковских счетов за операции с криптовалютами.

Юрист объяснил законность блокировок банковских счетов за операции с криптовалютами

Российские банки вправе ограничить доступ клиентов к своим услугам, если те совершают операции с криптовалютами и отказываются подтвердить источник происхождения средств. Об этом в комментарии ForkLog заявил управляющий партнер GMT Legal Андрей Тугарин. По его словам, финучреждения...

forklog.com

В январе 2022 года ЦБ запросил у российских банков информацию по операциям с биткоин-обменниками.