Регулярная покупка первой криптовалюты на фиксированную сумму независимо от рыночных условий приносит двузначную доходность на горизонте пяти лет, свидетельствуют данные симуляций DCA-стратегии.
При еженедельных вложениях $250 с начала 2021 года общая сумма инвестиций составила бы $65 500. За этот период объем накоплений мог достичь 1,59 BTC по среднему курсу $41 027.
При текущей цене около $70 700 стоимость такого портфеля оценивается в $112 920. . Чистая прибыль в этом случае достигает 72,4%.
Калькулятор DCA-стратегии по биткоину. Источник: Newhedge.
На пике цикла в октябре 2025 года, когда цена составляла около $126 000, стоимость этих активов достигла бы $187 500.
Для сравнения: при пассивном удержании монет на протяжении пяти лет среднегодовая доходность составила бы лишь 18%.
Источник: Curvo.
Разница в точке входа становится очевидной при анализе более коротких периодов. Если инвестировать еженедельно с января 2024 года, общая сумма вложений составила бы $26 250. В таком сценарии инвестор накопил бы 0,33 BTC при средней цене покупки $77 247.
На момент написания этот портфель стоит около $24 000 — убыток в 8,3%. Если курс биткоина восстановится до $100 000, оценка активов поднимется до $33 900, а на пиковых значениях достигнет $38 500.
Сравнение с S&P 500
Ранее аналитик Swan Bitcoin Адам Ливингстон сравнил эффективность DCA для биткоина и фондового рынка на пятилетнем отрезке.
При еженедельных вложениях по $100 стратегия принесла $42 508 в первой криптовалюте против $37 470 в индексе S&P 500. Доходность составила 62,9% против 43,6% соответственно.
По словам эксперта, регулярные покупки биткоина на просадках исторически дают более высокую совокупную доходность, несмотря на волатильность.
Сходная динамика прослеживается и при увеличении взносов до $250 в неделю на пятилетнем отрезке: первая криптовалюта вновь опережает S&P 500 по доходности, хотя лидером в этом сравнении остается золото.
Источник: Newhedge.
Напомним, в начале марта цена биткоина поднялась выше $74 000 впервые за месяц. Аналитики CryptoQuant назвали этот подъем краткосрочным отскоком.