Объем отмывания денег через криптовалюты за 2020-2025 годы вырос с $10 млрд до $82 млрд. Доминируют в показателе китайскоязычные сети (CMLN) с долей 20%, обратили внимание в Chainalysis.
По их словам, действующие через Telegram и другие мессенджеры CLMN стремительно вышли на лидирующие позиции среди других схем «отбеливания» незаконных онлайн-доходов. Приток в структуры за пять лет увеличился в 7325 раз по сравнению с объемами отмывания через централизованные криптобиржи и в 1810 раз к показателю DeFi-протоколов.
Во многом это связано со способностью CLMN быстро масштабироваться, считают эксперты. В 2025 году китайскоязычные платформы обработали $16,1 млрд через 1799 активных кошельков — примерно $44 млн в день.
CLMN тесно связан с международными финансовыми потоками и потребностями в обходе санкций. Часть ликвидности поступает через механизмы вывода капитала из стран с жесткими нормами контроля, включая Китай.
Инфраструктура для отмывания
Аналитики Chainalysis описали CLMN как интегрированные экосистемы из множества звеньев, обеспечивающих фрагментирование транзакций, функции обмена, распределения и интеграции средств в легальные каналы.
Основным компонентом сетей выступают Guarantee-платформы вроде Huione и Xinbi. Они обеспечивают услуги маркетплейсов, предоставляя участникам сегмента необходимую инфраструктуру для депонирования активов и механизмы доверия. Сервисы не участвуют напрямую в отмывании денег, что позволяет им поддерживать видимость законной работы и открыто себя продвигать.
Скриншоты с рекламными постами платформ. Источник: Chainalysis.
В Chainalysis выделили шесть основных типов CLMN:
- брокеры «точек запуска» — как правило, арендуют у физических лиц банковские счета и кошельки для организации потока активов на биржи;
- кортежи «денежных мулов» — скрывают происхождение средств за счет перемещения их по сети аккаунтов, включая трансграничные переводы;
- теневые OTC-сервисы — обменивают активы без проверки происхождения и верификации клиентов;
- платформы Black U — покупают заведомо незаконную криптовалюту со скидкой;
- провайдеры азартных игр — легализуют средства через гемблинг;
- миксеры — работают аналогично известным протоколам Tornado Cash или Blender.
Напомним, совокупный оборот нелегальных криптоактивов в 2025 году аналитики Chainalysis оценили в $154 млрд. Показатель вырос на 162% по сравнению с предыдущим периодом.