За первую половину 2025 года Банк России выявил 2328 финансовых пирамид, из них свыше 80% использовали криптовалюты как основной способ перевода средств. Об этом говорится в отчете регулятора.
Схемы представляли собой краткосрочные псевдоинвестиционные интернет-проекты. Часть гарантировала доход от вложения в цифровые валюты, другие — ориентировались на драгоценные металлы, сырьевые товары и различные «инновационные бизнесы».
ЦБ отметил рост мошеннических обучающих курсов по трейдингу и заработку на колебаниях курсов криптовалют. Основной канал привлечения жертв — социальные сети.
Зафиксированы случаи выдачи краткосрочных займов в стейблкоинах USDT и последующего агрессивного взыскания долгов.
Вместе с тем сократилось число мошеннических игр-кликеров: 74 против 252 годом ранее. Согласно отчету, это связано с «разочарованием аудитории после обесценивания токенов одной из популярных игр».
В общей сложности с января по июнь ЦБ выявил 4183 нелегальных субъекта, что на 20% выше показателей за аналогичный период 2024 года.
Для борьбы с преступной деятельностью применяются различные «антиотмывочные» меры, вплоть до ограничения операций по счетам. За отчетный период правоохранительные органы и банки внесли в систему "Прозрачный блокчейн" данные о более чем 1800 криптокошельках субъектов нелегальной деятельности.
Напомним, в первом квартале 2025 года ЦБ РФ выявил 1638 финансовых пирамид с криптоплатежами.