Что такое AML?
AML (Anti-Money Laundering, борьба с отмыванием денег) — это комплекс мер, направленных на предотвращение легализации доходов, полученных преступным путем. Их цель — исключить возможность использования криптовалют и других финансовых инструментов для отмывания денег, финансирования терроризма или обхода санкций.
AML включает:
- выявление подозрительных транзакций;
- отслеживание источников происхождения активов;
- анализ поведения пользователей и их контрагентов;
- идентификацию связей с высокорисковыми сервисами (даркнет-маркетплейсы, миксеры, санкционные адреса).
В криптоиндустрии AML-анализом транзакций занимаются специализированные компании: Chainalysis, Crystal, Elliptic, BitOK и другие. Их данные используют биржи, обменники, криптокомпании и правоохранительные органы для замораживания и возврата цифровых активов законным владельцам.
Обычные пользователи криптовалют могут использовать AML-инструменты компаний вроде BitOK, чтобы минимизировать риски, связанные с взаимодействием с высокорисковыми сервисами и подозрительными транзакциями.
Что такое BitOK?
BitOK — компания, которая предлагает физическим и юридическим лицам решения для проверки цифровых активов на связь с незаконной деятельностью.
В экосистему входят следующие продукты:
- BitOK AML bot — Telegram-бот для быстрой проверки адресов и транзакций;
- «Портфолио трекер» — веб-интерфейс для учета криптовалютных активов и анализа транзакционной истории;
- KYT Office — корпоративное решение с API для анализа и отслеживания транзакционной активности;
- AML-сертификация — курсы и тренинги по расследованию связанных с криптовалютами преступлений и получению квалификации «AML-офицер». Занятия проходят в гибридном формате с участием сотрудников компании и приглашенных экспертов.
Также команда BitOK проводит расследования и предлагает помощь в отслеживании и возврате криптоактивов: занимается визуализацией транзакций и составлением экспертных заключений, а также сотрудничает с криптобиржами.
Кто и когда создал BitOK?
Компания основана в 2021 году Дмитрием Мачихиным, который в настоящее время занимает должность CEO. В создании сервиса принимали участие разработчики и AML-эксперты из США и Израиля.
Мачихин также является приглашенным экспертом ООН по вопросам внедрения стандартов AML/CFT на крипторынке. Ранее он неоднократно давал ForkLog экспертные комментарии по вопросам борьбы с отмыванием денег и взаимодействия криптоиндустрии с традиционными финансовыми структурами.
Как провести AML-проверку с помощью BitOK?
Сервис проводит анализ кошельков в ручном и автоматическом режиме.
Telegram-бот BitOK позволяет быстро проверить адрес или идентификатор (хеш) транзакции. Для этого достаточно отправить их в чат. Бот проанализирует данные и предоставит отчет, который включает:
- уровень риска адреса;
- связи с незаконной деятельностью;
- информацию о контрагентах и источниках средств.
Этот инструмент помогает пользователю оперативно оценить «чистоту» средств прямо в мессенджере.
Более детальный AML-анализ и учет транзакций предоставляет анонимный «Портфолио трекер». Он собирает и визуализирует данные со всех аккаунтов пользователя, классифицирует транзакции, а также позволяет добавлять к ним заметки, формировать налоговые отчеты и другие документы.
Для бизнеса BitOK предлагает отдельный продукт — KYT Office. Он интегрируется через API и автоматически проверяет все входящие и исходящие транзакции. Система позволяет настраивать фильтры и реакции на подозрительные операции.
KYT Office оснащен системой автоматических оповещений о транзакциях с повышенным риском и гибкой настройкой риск-профиля.
Как и «Портфолио трекер», KYT Office позволяет вести журнал проверок и формировать отчеты для комплаенса, регуляторов и внутреннего аудита.
Какими расследованиями занимается BitOK?
За четыре года команда BitOK провела несколько публичных расследований. Среди самых известных:
- дело Bitmana — анализ кражи криптовалюты на сумму $150 млн;
- дело Тамбиева — расследование о том, как московский следователь получил «биткоин-взятку» от участников хакерской группировки Infraud Organization;
- дело Lazarus — разбор того, как северокорейские хакеры отмывают криптовалюту через кроссчейн-мосты и миксеры.
Также компания помогала расследовать схемы финансирования террористических группировок ХАМАС и «Хезболла».