Всю 18-летнюю историю существования мониторинга криптовалютных обменников BestChange его создатель оставался в тени. Этот материал станет первым публичным интервью Дениса Малькова.
В беседе с ForkLog разработчик рассказал о кибератаке на его первый обменник и конкуренции с другими агрегаторами. Мы узнали, какие монеты наиболее популярны у пользователей BestChange, выяснили, передает ли сервис информацию властям, а также поговорили о работе в условиях действующего в РФ запрета на рекламу криптовалют.
История появления BestChange
ForkLog (FL): Почему решили дать публичное интервью?
Денис Мальков (Д. М.): Я никогда не скрывал свою личность, но не видел смысла публично заявлять, что создал BestChange. За долгие годы репутация проекта стала даже ценнее моей собственной.
У меня были мысли о рисках излишней публичности, однако с самого создания сайта можно было найти информацию обо мне. Скрываться намеренно было бы бессмысленно.
Сейчас я впервые открыто рассказываю о своей роли в проекте, но не ради роста популярности, а чтобы ответить на вопросы тех, кому это действительно интересно.
К тому же проект на данный момент вступает в фазу активного развития: уже сейчас в социальных сетях бренда можно увидеть новый дизайн, который в этом году перейдет на сайт и на новые долгожданные элементы, которые кратно улучшат качество и удобство использования, увеличится и представленность для международной версии.
FL: Расскажите о себе. Как давно в сфере криптовалют? Чем вы занимались до открытия BestChange?
Д. М.: Я родился в Казахстане, жил в России, сейчас базируюсь в ОАЭ, где и находится наш головной офис. Еще со школы увлекался разработкой: писал простые программы на Delphi и делал сайты на PHP. На третьем курсе университета за пару недель создал первую версию BestChange — это был 2007 год. Тогда о криптовалютах никто не слышал, и я даже не представлял, насколько важным и заметным станет мой агрегатор обменников через несколько лет.
Архивный скриншот первой версии сайта BestChange. Данные: Денис Мальков.
Мир электронных валют меня интересовал всегда, хотя с биткоином познакомился далеко не сразу. Изначально сайт отслеживал котировки обмена для электронных платежных систем вроде WebMoney и E-gold. Криптовалюту на BestChange я добавил только в 2012 году, когда стали появляться первые обменники, работавшие с биткоином.
Развитие проекта было постепенным, первые годы большая часть дохода реинвестировалась в продвижение. Все изменилось в 2016–2017 годах: начался первый серьезный криптовалютный бум — люди массово искали, где купить биткоин. И BestChange, как один из немногих проверенных сервисов, оказался в эпицентре событий.
FL: Когда и как пришла идея открыть агрегатор обменников?
Д. М.: Еще в студенческие времена заинтересовался электронными валютами, когда наткнулся на обменные онлайн-пункты. Тогда они были немногочисленные, а комиссионный процент казался достойным того, чтобы попробовать самому. Первый опыт я получил именно как администратор обменного пункта, поэтому понимаю изнутри, как все должно быть устроено.
Но в то же время не могу сказать, что опыт оказался успешным. Из-за технической уязвимости в движке в один день злоумышленникам удалось ограбить целый ряд обменных пунктов, в числе которых был и мой.
Параллельно с этим я заметил активно развивающиеся агрегаторы обменных пунктов, а их бизнес-модель позволяла снижать риски и расширять аудиторию без больших затрат на персонал. Так и появился мониторинг, по образу и подобию действовавших на тот момент известных сервисов. Впоследствии многие из конкурентов решили прекратить деятельность, и так BestChange стал старейшим из действующих.
Постепенно я отошел от программирования и занялся управлением командой. Теперь у нас есть профессиональные отделы разработки, продвижения, модерации и интеграции.
FL: На чем зарабатывает сервис?
Д. М.: Сервис зарабатывает на пользовательском трафике: люди ищут лучшие курсы и честные отзывы об обменных пунктах, а это позволяет получать небольшую комиссию от совершаемых ими сделок на сайтах обменных пунктов.
FL: В какой стране зарегистрировано юрлицо?
Д. М.: Наша штаб-квартира располагается в ОАЭ, но изначальный офис в России также продолжает существовать. Мы распределяем ресурсы между странами — так проще работать с контрагентами и регуляторами, находящимися под разным законодательством. Хоть и приходится содержать две независимые команды, где российский офис продолжает обслуживать клиентов из РФ и ближнего зарубежья, а для выхода на международный рынок создавали отдельное подразделение, где теперь и находится наш головной офис.
Мы можем позволить себе зарегистрировать бизнес и в других юрисдикциях, если это потребуется для благополучия проекта, но особенной необходимости иметь другие офисы в разных странах у нас нет, наши сотрудники работают из любой точки мира.
Миллионы выбирают USDT
FL: Поделитесь статистикой по числу пользователей BestChange?
Д. М.: На текущий момент услугами нашего сайта пользуются примерно 1,1 млн человек в месяц, что на 15% больше, чем в среднем за прошлый год.
FL: Какие активы наиболее популярны у пользователей из РФ?
Д. М.: Разбивка статистики по странам затруднительна из-за массового использования VPN. Но если говорить о глобальной статистике по всему русскоязычному сегменту, то долгие годы наибольшим спросом пользуются три актива: USDT, биткоин и российский рубль.
Фавориты нашей аудитории — Tether в сети Tron и Сбер. Но даже для этих двух активов в паре доля интереса не превышает 5% от всех обменов по 40 000 торговых пар отслеживаемых мониторингом. Поэтому популярность очень условна, спрос распределен по сотне активов примерно равномерно.
FL: Сколько обменников представлено на вашей платформе в данный момент?
Д. М.: Это динамическая цифра. Даже сейчас для русскоязычного сегмента добавлено 548 обменников, из них в активном состоянии находится чуть менее 500 сервисов. Для англоязычного сегмента — 404 обменника в листинге, из которых активны около 380. Но нужно учитывать, что многие сервисы в этих списках пересекаются — уникальных работающих сервисов на обеих версиях сайта 571.
Для обменников важен листинг на BestChange, поэтому они сами постоянно приходят, хотя мы добавляем в каталог далеко не всех. Мы внимательно проверяем каждый сервис, чтобы снизить риски наших пользователей.
FL: Как обменнику попасть в ваш агрегатор? Что является причиной для исключения из списка?
Д. М.: Достаточно ознакомиться с подробностями на сайте, а если останутся вопросы, то можно написать в отдел интеграции через форму обратной связи.
Основания для исключения — любая подозрительная активность, которая несет риски для пользователей, либо систематическое хамство и несерьезное отношение ко взятым обязательствам.
Бизнес в российских реалиях
FL: С чем связываете повышенное внимание РКН к вашей платформе?
Д. М.: На самом деле это иллюзия наблюдателя — в реальности блокировки нашего сайта происходят даже реже, чем того просят правоохранительные органы через суд. В каком-то смысле РКН простой исполнитель, они сами не инициируют блокировки, поэтому не очень корректно говорить об особом интересе ведомства к нам.
Правоохранители разных уровней зачастую не хотят тратить время на детальное изучение деятельности каждого из сайтов, которые они блокируют, поэтому иногда происходят ошибки. Если говорить почему они происходят — наш сайт находится в топах поисковых выдач многих запросов, связанных с криптовалютой.
FL: Подпадает ли вас сервис под определение криптовалютной платформы?
Д. М.: Мы являемся простым информационным ресурсом — не рекламируем сервисы обмена, и не популяризируем криптовалюты на своем сайте. Лишь выполняем функцию вроде «Яндекса», в котором также собрана информация о других ресурсах, которые могут работать с криптовалютами, но сами лично не касаемся их.
Но как в реальности суды и регуляторы будут интерпретировать довольно рамочный закон — предугадать сложно.
FL: Как оцениваете текущее регулирование деятельности криптоплатформ в РФ?
Д. М.: К сожалению, оно далеко от совершенства — похоже, что регулятор пытается запретить все, до чего еще не дошли руки разобраться.
И хотя в стране всё ещё нет правил для операторов обменов цифровых валют, нет соответствующих ОКВЭД, но и нет и запрета на оборот, что уже хорошо.
При этом наша команда всегда открыта к диалогу и всем вопросам со стороны законодательства и будет рада внести свой вклад, чтобы рынок стал удобным и регулируемым.
FL: Как обстоят дела с рекламой криптовалют в РФ? Стало ли BestChange сложнее продвигать свои услуги?
Д. М.: Если коротко — она фактически запрещена, поэтому мы исключили из своих рекламных кампаний какое-либо упоминание бренда в связке с криптовалютами. Сложнее стало, но исключительно с бюрократической точки зрения — теперь нашим маркетологам нужно несколько раз перепроверять что и где они публикуют, чтобы не нарушить какой-то из запретов.
При этом у нас есть достаточно высокая узнаваемость и база от SEO-продвижения, которые помогают сохранять лидерскую позицию.
FL: Как вы оцениваете текущее состояние крипторынка в РФ? Отразилось ли введение санкций на использовании цифровых активов?
Д. М.: Санкции не прошли незамеченными. Действительно, из-за проблем с прямой пересылкой средств между странами и невозможностью оплаты привычными способами в заграничных магазинах спрос на услуги обмена возрос, хотя существенно индустрия за последние годы не изменилась.
Мы фиксируем общий рост интереса и уровня просвещения аудитории в вопросах криптовалют, но никаких концептуальных изменений ни до, ни после санкций не происходило.
FL: На ваш взгляд, скажется ли на активности торгов предложение главы ЦБ разрешить сделки с криптовалютами только высококвалифицированным инвесторам?
Д. М.: Криптовалюты для инвестиционных целей останутся доступными, поскольку внебиржевая торговля активами существует даже при запретах регуляторов. В худшем случае такие операции станут рискованнее и дороже. Но надеемся, что до такой крайности не дойдет, и запрещать покупку криптовалюты за пределами страны законотворцы не станут.
В последних предложениях ЦБ речь идет про покупку криптовалют через официальных брокеров, поэтому это не столько ограничение для других, сколько дополнительные возможности для крупных инвесторов. Не думаю, что данная инициатива негативно скажется на деятельности обменников.
Усиление контроля и новые фичи
FL: В 2022 году СМИ сообщали об увеличении числа блокировок транзакций, которые проводили представленные на BestChange сервисы. После этого команда агрегатора заявила о планах «поменять логику работы с учетом новых рисков». Какие шаги были предприняты в этом направлении?
Д. М.: Уточню, что расширение AML-проверок — не наша инициатива и даже не потребность обменных пунктов, это правила, навязанные регуляторами через крупнейших игроков на рынке. Говоря о конкретике, BestChange предпринял следующие шаги:
- повысил осведомленность пользователей: все обменники добавили на свои сайты краткие AML-требования и обязательный пункт о пользовательском согласии с ними при создании заявки;
- улучшил контроль и повысил собственную экспертизу: специалисты мониторинга внимательно проверяют каждый AML-кейс и при отсутствии оснований для заморозки средств на период прохождения KYC ищут альтернативные способы урегулирования споров;
- усилил контроль за репутацией обменников для обеспечения чистоты активов, отправляемых с их стороны клиентам. В частности, введено правило о соответствии требованиям FATF;
- готовим к внедрению AML-инструмент, позволяющий проводить самостоятельные проверки средств до их отправления.
FL: Столкнулись ли представленные на BestChange сервисы с проблемами после блокировки активов Garantex?
Д. М.: Незначительные проблемы возникли у части пользователей в российском сегменте рынка еще несколько лет назад, когда аналитические сервисы пометили биржевые кошельки как санкционные.
С тех пор люди начали избегать работы с биржей даже через посредников, поэтому на момент реальной блокировки не думаю, что кто-то из обменных пунктов работал с таким "токсичным" источником средств.
FL: Как юридически урегулированы взаимоотношения между агрегатором и присутствующими обменниками? За что BestChange несет ответственность перед пользователями?
Д. М.: Если говорить именно о юридической ответственности за совершаемые на сторонних сайтах сделки, то, по очевидным причинам, она отсутствует. Мы не касаемся денег клиентов, как это делают привычные агрегаторы вроде Aviasales или Booking. По сути, мы просто каталог ссылок на другие сайты, но юридически у нас нет никакой связи с ними.
Другой вопрос, что у нас за долгие годы выработалась некая моральная ответственность перед пользователями. Мы постоянно расширяем отдел модерации, чтобы оказывать поддержку в спорных моментах и отслеживать честность работы обменников. Это банальное человеческое отношение, за которое нас и ценят.
FL: Существуют ли ограничения на использование BestChange гражданами каких-либо стран? Есть ли ограничения по способам ввода/вывода?
Д. М.: Нет, мы максимально аполитичный информационный сервис. Мы разделяем позицию многих мировых экспертов, которые придерживаются логики, что доступ к информации должен быть у всех людей по всему миру без исключений.
В 2022 году небольшая часть представленных у нас обменных пунктов стала отказывать в обслуживании гражданам определенных стран. Мы предложили им компромиссное решение — исключить из отслеживания направления с конкретными валютами. Таким образом ситуация была урегулирована.
Сегодня любой клиент, которому необходимы национальные валюты, работает только с теми сервисами, которые готовы обеспечить эту работу вне зависимости от гражданства пользователя.
FL: Возможно ли проведение полностью анонимной транзакции через обменники, представленные на BestChange?
Д. М.: Коротко говоря, да. Но мы не приветствуем такую практику, поэтому никак отдельно не выделяем такие сервисы на фоне других. Тем не менее в листинге мониторинга остается несколько сервисов, которые позволяют работать полностью анонимно, даже без необходимости регистрации и предоставления временной почты.
Большая часть обменных пунктов давно начала следовать общемировому тренду на деанонимизацию рискованных операций с криптовалютой.
После Пятой директивы Евросоюза подавляющее большинство крупных кастодиальных сервисов стали внедрять Travel Rule и AML-проверки для всех переводов, запрашивать дополнительную информацию у контрагентов, и в каких-то случаях обменные пункты перенаправляют эти требования своим пользователям.
FL: Сотрудничает ли BestChange с правоохранительными органами или регуляторами каких-либо стран? Поступали ли подобные обращения за время существования агрегатора?
Д. М.: У нас не хранятся личные данные, а вся информация о посещениях регистрируется не на сервере, а на стороне браузера пользователя. В отдельных случаях, когда к нам приходят официальные запросы государственных ведомств, мы можем поделиться крупицами каких-то данных, типа журнала логов.
По законам юрисдикций, где представлен проект, мы можем передавать какие-либо данные только внутри страны. Мы как информационный посредник несем ответственность за обеспечение конфиденциальности и защиты передаваемых данных. Поэтому правоохранителям из других государств мы вынуждены предлагать направлять официальные запросы в правоохранительные органы ОАЭ, либо воспользоваться правовыми инструментами Интерпола. С 2025 года ведомство ввело серебряное уведомление (Silver Notice), которое используется для отслеживания и возврата незаконно полученных средств, в том числе связанных с виртуальными валютами.
В целом такие запросы единичны — раз в несколько месяцев, например, когда пострадавший упоминает наш сервис в цепочке посещаемых им сайтов перед тем, как он перевел криптовалюту мошенникам.
FL: Недавно BestChange провел ребрендинг. Какие еще обновления планируются в этом году?
Д. М.: У нас изменилась визуальная концепция в соцсетях. Настоящий ребрендинг сайта мы собираемся провести в скором будущем. Пока сложно говорить о сроках, но очень надеюсь, что до конца года обновленный дизайн сможет порадовать наших пользователей.
Кроме того, в ближайшее время мы планируем запустить несколько удобных способов взаимодействия с мониторингом. Намекну лишь, что это будет связано с преимущественной платформой посещения нашего сайта. Следите за официальными объявлениями на наших ресурсах.
Беседовала Лена Джесс.